（原标题：解密券商"泼天的流量"！来自这三个地方）

本年9月以来，跟着“924行情”的驱动，A股投资者新开户数目蓦的猛增，诸多券商收成了一波“泼天的流量”。

新开户数目大增的券商齐从那里获客，而若何激活存量和留下客户以及作念好精粹化运营？近似的话题备受业界存眷。

近日，由证券时报社主办的“2024中国金融机构年度峰会暨2024中国证券业资产经纪岑岭论坛”在深圳举行。在这次论坛上，围绕“券商获客、活客与集约化运营”这一主题，粤开证券联席总裁雷杰，华林证券执委会委员、首席信息官王惠春，西部证券资产委员会主席、总司理助理殷涛，恒生电子特聘行业照拂人、商量行状部总司理石毅等针对上述话题进行了圆桌商量，圆桌商量专揽东谈主由国泰君安证券数字金融部总司理毕志刚担纲。

潮流般的客户来自线上

本年9月24日，国新办关联会议后，系列提振本钱阛阓信心战略落地，阛阓成交火热，同期也给券商带来了如潮流般的新开户数。

据上交所最新数据，2024年10月A股新开户数685万户，创历史单月第三高，2024年1—9月月均开户数150万户，10月开户量达到普通水平的4—5倍。本年11月新开户数不息延续飞腾，达到269.85万户，仍为本年单月第二高，仅次于10月。

跟着存量客户不停增长，券商正在面临越来越大的获客压力和激活存量客户的压力。

毕志刚默示，券商新开户大部分流量是证券垂直渠谈和互联网平台带来的，更多的流量来自线上，而以往有用的获客量绝大部分来自线下，“越来越多的东谈主被相接在线上，这是将来天下在获客上，从准备自我办事体系，到外部引流的技巧要拓展的主义。”

那么在将来，券商若何破局进一步赢得线上获客？华林证券CIO王惠春提倡“流量在哪，用户就在哪，券商触手就应该去哪。”

王惠春以为，此前行业齐在说起精粹化“运营”，获客层面，更需要精粹化。具体而言，不错将线崇高量分为三级流量池，通过不同类型的办事投放触达用户，构建自有流量体系，逐级蜕变。一级流量池为抖音、当天头条、微信、小红书等各类流量平台；二级流量池则是基于各平台形态，打造能触达用户的办事（如抖音号、小红书号、粉丝群、H5等样式的办事），让渊博潜客，奏凯在三方流量平台上感受到券商各类办事，提高领略，产生基础信任；三类流量池则是下载券商APP，从用户蜕变成客户，这其中，基于券交易务特点，信任是一件很遑急的事，作陪式办事尤为重要。

作陪式办事激活客户

在互联网期间，客户投资活动以及获取信息花式的线上化进程越来越高，对线上高质地的本色和作陪式办事的需求在从容擢升。

粤开证券联席总裁雷杰以本身对行业的瓦解，梳理了互联网证券不同期代的特征，即1.0期间为交游末端期间，以同花顺、大灵敏等交游末端为代表；2.0期间为社区平台期间，以投资者衔尾的东方资产股吧和雪球等平台为代表；3.0期间为互联网引流开户期间，以华泰、广发、祯祥等互联网海量获客的券商为代表；4.0期间应是本色营销期间，各家券商从容在往这个主义转型。

不外，雷杰默示，由于券商受到合规照料相比严格，何况需要把合手盈利性和功能性的均衡，因此在营销本色和营销活动上，一方面需要严格适宜监管条目，另一方面还要幸免直播电商过于逐利带来的瑕玷，是以在开展直播和短视频业务方面的施展相比从容。他以粤开证券为例，公司明确了在本色营销方面要作念到“投教、投顾、投研”三谄媚一，同期，在投顾业务展业方面还要对峙以“资产配置、科学投资、作陪办事”为原则，从而擢升客户的得回感和体验感。

来自西部证券的殷涛以为，在存量客户激活上，重要在于深刻瓦解客户的需求。为此，西部证券打造了一套完备的客户画像系统，粗略对客户进行全处所的瞻念察分析，并据此竖立了多维度、路线式对客办事模式。其中，线上、线下协同具有遑急道理，线上通过客群瞻念察，进行精确触达，线下则把柄触达踪迹进行愈加高效、深刻地交流办事。通过显着不同的客群特征，竖立分类客群办事策略，以此更好地匡助客户杀青投资旅途的目的。

线上线下分层的集约化运营办事模式

面临越来越雄伟的客户群体，若何作念好精粹化的运营亦是新的挑战。

来自恒生商量的石毅默示，新常态下客户办事身手将成为券商将来增效最遑急的中枢竞争身手。资产责罚业务无论是获客照旧留客，要擢升客户办事高质地发展必须通过集约化运营模式，行将公司与资产客户办事相关的力量和资源聚会统筹，造成协力最大化援助客户办事，促进线上线下办事一体化交融。其中线上集约运营的中枢是本色，源点则是投教；关于渊博投资者，投教仍然是机构责任的要点，现时方上载体及样式较多，而券商应该将投教行为一种包袱，行为基础办事作念到实处，让投资者懂得投资风险和投资标的。这些责任让有限的职职业念相比难，然而交给机器和线上聚会运营则相对相比容易。就此不错将投教基础学问尺度化、智能化处理，再批量运营。

石毅默示，集约化运营的线上与线下统筹需要分层，基础在于一方面将客户分层，集约化办事匹配给相应客户；另一方面是将线下东谈主工办事包括展业及专科投顾进行分层，一样匹配办事不同的客户。与此同期，办事还要作念到历程化，通过总部到投顾一线的营销东谈主员，造成“1+N”的分层历程办事，落实到客户端的投资者。石毅以为，精粹化运营将来的主义，应该是东谈主工投顾和机器投顾的结合。

校对：冉燕青